买房服务
从购房资格与预算规划，到房源筛选、出价谈判、贷款衔接和过户交房，提供加州买房全流程服务，并协助衔接购房后的出租与管理需求。
买房资格评估
- 收入、信用分、资产、负债初步分析
- 计算合理购房预算
- 首付比例规划：3%、3.5%、5%、10%、20%等
- 分析首次购房者资格
- 新移民、W-2、自雇、1099、投资房等情况初步判断
- 根据客户情况制定购房路线
贷款方案规划
- FHA / Conventional / VA 等贷款方案比较
- 首付、利率、月供、Closing Cost测算
- 信用分低于680的购房方案分析
- 收入不足、佣金收入、自雇收入等情况预评估
- 帮客户比较不同贷款方案，而不是只比较利率
找房服务
- 根据预算、学区、通勤、社区、房型寻找房源
- MLS房源筛选
- Off-market / 即将上市房源信息
- Foreclosure、短售、价格下调房源
- 帮客户寻找“低于市场价”的机会
- 安排看房、Open House
房源专业分析
- 最近成交价
- 同区域可比房
- 房屋价格是否合理
- $/Sq.Ft.
- 在市场时间
- 是否有降价
- 是否可能存在竞价
- 未来转售价值
- 地段、学区、交通
- HOA
- 地税及特殊税费
- Solar
- 潜在维护成本
- 加州DRE也特别提醒买家关注 HOA、特别税费和太阳能等问题。
买房风险检查
- 屋顶
- 地基
- 电路
- 水管
- HVAC
- 白蚁
- Mold
- Sewer
- 排水
- 游泳池
- Solar
- Permits
- ADU
- 地震风险
- 洪水风险
- 房屋保险
- HOA文件
- DRE建议买家考虑专业检查，包括电气、管道、HVAC、屋顶、地基、化粪池、Solar和结构等，并建议考虑白蚁检查。
Offer谈判
- 确定Offer价格
- 分析卖方情况
- 设计Offer策略
- 选择Contingencies
- 谈价格
- 谈Closing Cost Credit
- 谈维修
- 谈Seller Credit
- 多Offer情况下制定策略
- 帮客户避免“买贵”
- DRE也明确指出，Offer中的贷款、验房、白蚁、维修等条件都可以根据具体情况进行设计。
合同及Disclosure文件协助
- Purchase Agreement
- Seller Disclosures
- TDS
- SPQ
- Preliminary Title Report
- HOA文件
- Natural Hazard Disclosure
- Solar相关文件
- Inspection报告
- 但要注意：经纪人的作用是解释房地产交易相关文件和协助交易，法律、税务等专业意见应由律师或税务专业人士提供。
Escrow / Title协调
- 协调Escrow
- Title检查
- Deposit
- Loan进度
- Appraisal
- Insurance
- Closing Disclosure
- Closing资金
- 过户文件
- 录入产权
- DRE说明，Escrow属于中立第三方，Title公司负责产权调查和产权保险。
Closing前最终检查
- Final Walk-through
- 确认卖家维修完成
- 确认房屋状态
- 确认约定物品留下
- 确认钥匙、门禁等
- 协调最后签字和交房
买房后的服务
- 水电煤开户
- 房屋保险
- Property Tax
- Home Warranty
- Property Management
- 装修
- ADU咨询
- 出租
- 再融资
- 未来出售
加州目前要求买方经纪人与买方签署 Buyer-Broker Representation Agreement，其中要明确服务内容、报酬、付款时间和终止条件；一般住宅买方协议期限不能超过90天。
加州买房全流程服务
买房前
资格评估 → 预算规划 → 贷款方案 → 首付方案
找房中
房源筛选 → 看房 → 市场分析 → 投资价值分析 → 风险筛查
出Offer
定价 → Offer设计 → 谈判 → 贷款/验房Contingency设计
进入Escrow
验房 → 白蚁 → Appraisal → Title → HOA → Loan → Disclosure
Closing
最终验房 → 文件确认 → 过户 → 交钥匙
买房后
保险 → 装修 → 出租 → 再融资 → 投资规划
卖房服务
提供免费房屋市场评估，结合出售前准备、房源展示、营销推广和报价谈判，协调合同、Escrow及交房流程，帮助卖家有序完成加州房产出售。
免费房屋市场评估
- 分析周边近期成交价
- 对比同小区、同类型竞争房源
- 判断合理挂牌价格
- 制定“快速出售 / 争取最高价”策略
出售前房屋规划
- 房屋整理、清洁建议
- Staging（软装布置）建议
- 必要维修项目分析
- 白蚁、屋顶、管线等潜在问题提醒
- 提前发现可能影响成交的问题
专业房源包装
- 专业摄影
- 视频/短视频
- 房屋平面图
- MLS房源制作
- 英文房源描述
- 中文卖房文案
- 突出房屋的核心卖点
全渠道营销推广
- MLS挂牌
- Zillow、Redfin等线上平台曝光
- 微信朋友圈
- 小红书
- 华人买家渠道
- 经纪人同行推广
- Open House
- 针对目标买家的精准推广
买家筛选
- 了解买家购房需求
- 判断买家贷款能力
- 配合确认Pre-Approval
- 减少没有实际购买能力的买家
报价分析与谈判
- 分析每一个Offer
- 不只比较房价，还比较：
- 首付比例
- 贷款情况
- Contingency
- 关闭时间
- 定金
- 是否现金
- 帮卖家选择综合条件最好的Offer
- 代表卖家进行价格和条款谈判
合同及交易管理
- 协调买卖双方经纪人
- 与Escrow、Title、贷款方沟通
- 跟进合同时间节点
- 协调检查、估价、贷款等环节
- 及时提醒卖家需要完成的事项
交易风险控制
- 检查买方Contingency进度
- 关注贷款审批
- 关注房屋检查问题
- 协调维修或Credit谈判
- 尽量避免交易在最后阶段出现问题
Escrow到Closing全程跟进
- 跟进文件签署
- 协调最终验房
- 确认Closing进度
- 协助钥匙交接
- 直到交易正式完成
卖房后的税务及资金规划提醒
- 提醒可能涉及的资本利得税
- 自住房相关税务问题
- 投资房出售的1031 Exchange基本提醒
- 协助卖家规划下一套房产购买
① 帮您定对价格
② 帮您找到真正有购买能力的买家
③ 帮您把交易安全地做到Closing
房屋管理
围绕招租与租客筛选、租金收取、租约管理、维修协调和房屋巡查提供管理服务，也可为不在美国的房东提供统一托管与定期汇报。
租客管理
- 租客招租、筛选
- 身份、收入、信用等资料审核
- 租约签订及续租
- 租客日常沟通
- 搬入、搬出管理
租金管理
- 每月租金收取
- 欠租提醒与跟进
- 租金账目记录
- 房东收款及报表
房屋维护
- 日常维修协调
- 水电、空调、管道等维修安排
- 紧急维修处理
- 联系并管理维修工人
- 定期检查房屋状况
房屋巡查
- 定期房屋检查
- 入住前/退租后检查
- 房屋损坏情况记录
- 白蚁、漏水、霉菌等问题提醒
- 维修及改善建议
租约及合规管理
- 租约到期提醒
- 续租谈判
- 租金调整协助
- 搬迁/退租流程管理
- 协助处理租赁纠纷及相关流程
房屋出租
- 房屋市场租金分析
- 房源拍照及宣传
- 网络平台发布出租信息
- 带客户看房
- 租客筛选
房东资产管理
- 房屋市场价值分析
- 租金收益分析
- 房屋维修和升级建议
- 出售时评估出租房出售价值
- 协助房东制定长期投资计划
房东全程托管
- 房东不在美国也可以委托管理
- 租客、租金、维修、检查统一管理
- 定期向房东汇报房屋情况
- 减少房东日常管理时间
“买房 + 贷款 + 出租 + 房屋管理 + 再融资 + 卖房”一站式服务
贷款服务
贷款服务涵盖美国全境，包括购房贷款、再融资及不同收入背景的方案规划，提供免费贷款资格初步评估，并协助材料准备、申请及审批流程跟进。
购房贷款
- 首次购房贷款
- 自住房贷款
- 投资房贷款
- 第二套住房贷款
- 高额贷款 / Jumbo Loan
- FHA / Conventional 等贷款方案
- 低首付购房方案
- 不同信用状况的贷款方案分析
再融资
- 降低利率
- 降低月供
- Cash-Out Refinance
- 调整贷款期限
- 房屋增值后的资金规划
针对不同客户制定贷款方案
- W-2 工薪族
- 自雇人士 / 企业主
- 佣金收入
- 投资收入
- 新移民
- 海外收入或复杂收入情况
- 信用分较低客户
- 首付资金有限客户
- 房产投资者
贷款前规划
- 免费贷款资格初步评估
- 收入、资产、信用分析
- 计算合理购房预算
- 分析首付与Closing Cost
- 比较不同贷款产品
- 提前发现可能影响审批的问题
贷款申请与审批
- 协助准备贷款材料
- 提交Loan Application
- 跟进Underwriting
- 协调补充材料
- 跟进Appraisal
- 及时解决审批过程中出现的问题
- 直到Loan Clear to Close
买房 + 贷款一体化服务
- 如果客户同时需要买房和贷款，可以提供：
- 选房 → 贷款预审批 → 制定预算 → 出价 → 贷款申请 → 房屋估价 → Underwriting → Closing
- 让客户少走弯路，提高交易效率。
服务理念
买房贷款，不只是比较谁的利率最低。
我更关注：
能不能批下来 + 条件是否合适 + 成交是否顺利 + 总成本是否合理。
让客户不仅“拿到一个利率”，更重要的是顺利买到房、顺利完成贷款。
地产和贷款牌照培训
围绕加州房地产执照与NMLS/MLO贷款牌照，提供学习规划、重点讲解、模拟考试与考前辅导，并衔接拿证后的业务与职业培训。
加州房地产执照培训
- 加州房地产 Salesperson 课程
- Broker 经纪人课程
- 课程报名及学习规划
- 考试重点、难点梳理
- 中英文重点词汇讲解
- 模拟考试与错题分析
- 考试报名流程指导
- 考试冲刺辅导
- 取得执照后的职业规划
NMLS / MLO 贷款牌照培训
- NMLS SAFE考试课程
- 联邦贷款法规重点讲解
- RESPA、TILA、ECOA、TRID等重点法规
- Mortgage Loan 产品知识
- FHA、VA、Conventional 等基础知识
- Loan Application、LE、CD等贷款流程
- 计算题、案例题训练
- 中英文考试重点解析
- 模拟考试
- 错题讲解
- 考试冲刺训练
- NMLS申请及考试流程指导
考证陪跑服务
- 制定个人学习计划
- 每周学习任务
- 重点知识整理
- 模拟考试
- 错题复盘
- 考前冲刺
- 根据学员基础制定学习方案
拿证后的职业培训
- 如何寻找买房客户
- 如何开发贷款客户
- 如何做Listing
- 如何做Buyer Agent
- 如何做贷款Pre-Approval
- 如何分析客户贷款资格
- 如何提高成交率
- 房地产经纪人与贷款经纪人的合作方式
- 客户维护与转介绍
- 微信、小红书、视频号获客
- 新移民客户开发
- 首次购房客户开发
- 房产投资客户开发
学生成功案例
上百位学员已通过考试并获得执照
海外投资服务
面向海外华人、新移民及海外收入购房客户，提供加州房产投资咨询、远程看房、交易协调和美国全境贷款服务，并衔接出租管理、出售及长期资产服务。
加州房地产投资咨询
- 加州房地产市场分析
- 城市、区域及社区选择
- 投资房与自住房分析
- 房产价格及租金分析
- 投资回报率分析
- 长期持有与短期投资策略
- 房产出售时机分析
海外客户加州买房
- 购房需求分析
- 房源筛选与推荐
- 远程看房
- 视频看房
- 出价及谈判协助
- 合同流程协调
- Escrow、Title等交易流程协助
- 交房及入住协调
海外客户贷款服务
- 购房贷款资格初步分析
- 海外收入客户贷款方案咨询
- 外国人/海外投资者贷款方案咨询
- 首付及资金来源规划
- Pre-Approval协助
- 贷款申请及文件准备
- 与贷款机构协调
投资房出租管理
- 租金市场分析
- 租客寻找
- 租客筛选
- 租约管理
- 租金收取
- 房屋维修协调
- 定期房屋检查
- 出租收益分析
加州房产出售
- 房产市场价值分析
- 出售时机分析
- Listing准备
- 房屋营销
- 买家筛选
- 出价谈判
- Escrow及交易流程协调
投资项目尽调协调
- 房产基本资料分析
- 租约及收入资料整理
- 房屋检查协调
- 地产税、保险等成本分析
- 维修及改善成本估算
- 投资收益测算
- 协调专业律师、CPA、保险等第三方顾问
海外投资者长期资产服务
- 买房
- 贷款
- 出租
- 房屋管理
- 再融资
- 房产出售
- 下一套投资房规划
服务对象
- 中国投资者
- 海外华人
- 新移民
- 美国房地产投资者
- 海外收入购房客户
不过有一点需要注意：如果涉及证券、基金、移民投资、税务或法律意见，最好明确由持牌律师、CPA、投资顾问等专业人士提供，你的服务重点放在房地产投资、贷款及交易协调上。